Audit de protection sociale : quels documents préparer ?

Décrire la situation à protéger

Le premier ensemble d’informations concerne votre statut, votre métier, la composition du foyer et vos revenus. Ajoutez les charges principales, les crédits et les engagements envers des associés. Les changements envisagés comptent autant que la photographie actuelle : recrutement, installation, cession, association ou naissance.

Indiquez ce que vous voulez comprendre en priorité. Par exemple : quel revenu resterait après plusieurs mois sans activité, quelle protection bénéficierait aux proches ou comment un changement de statut affecterait les droits. Cette question de départ aide à cadrer l’audit.

Rassembler les droits et les contrats

Votre statut social influence vos droits ; les informations du régime obligatoire doivent être rapprochées de vos contrats personnels et collectifs. Une attestation de cotisation ou une facture ne permet pas toujours de connaître les garanties : recherchez aussi les notices et les conditions particulières.

Classez séparément santé, prévoyance, retraite, épargne et protection de l’entreprise. Repérez les dates, les montants, les franchises, les bénéficiaires et les conditions de maintien. Signalez les documents manquants plutôt que de considérer une garantie comme acquise.

Demander une restitution qui aide à décider

Une restitution utile distingue les points confirmés, les données manquantes et les risques à approfondir. Demandez que les hypothèses soient explicites et que les recommandations soient classées par priorité.

Le résultat ne doit pas se limiter à une liste de contrats. Il doit vous permettre de comprendre pourquoi une action est proposée, ce qu’elle couvre, ses limites et son coût à vérifier. Certaines décisions peuvent relever d’une mise à jour administrative ou d’une coordination avec votre expert-comptable.

Préparer un premier échange sans tout transmettre

Pour la prise de contact, votre profil, le sujet et une description générale suffisent à orienter la demande. Ne joignez pas de document d’identité, de dossier médical ou de données sensibles au formulaire général. Les pièces nécessaires seront précisées dans le cadre de l’accompagnement.

SR Conseil vous propose de commencer par vos priorités : maintien des revenus, protection des proches, préparation de la retraite ou risques de l’entreprise. Le périmètre de l’analyse et ses modalités sont à définir avant la mission.

Documents à préparer pour votre échange

• Statut, activité, revenus et principaux engagements
• Informations sur les droits obligatoires disponibles
• Notices de garanties et conditions particulières
• Relevé de carrière, contrats d’épargne et objectifs futurs

Décrivez simplement votre besoin dans le formulaire. Les pièces utiles et leur mode de transmission seront précisés ensuite.

Questions fréquentes